银监局：全面加强银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作
中国银行业监督管理委员会（简称银监会，现已更名为中国银行保险监督管理委员会）是根据《中华人民共和国银行业监督管理法》设立的国务院直属事业单位，履行国务院赋予的银行业和保险业监督管理职责，维护银行业和保险业合法、稳健运行，保护银行业和保险业消费者的合法权益，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
银监会的主要职责包括：
* 制定、发布银行业和保险业的法律法规和规章；
* 监督检查银行业和保险业机构的经营活动；
* 负责银行业和保险业机构的审批、备案和注销；
* 维护银行业和保险业消费者的合法权益；
* 防范和化解金融风险，维护金融稳定。
在反洗钱和反恐怖融资方面，银监会制定了一系列法规和规章，要求银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制度，加强客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等工作。同时，银监会还组织开展反洗钱和反恐怖融资检查，对违反相关规定的银行业金融机构进行处罚。
2023年，银监会将继续深入贯彻落实党中央、国务院关于反洗钱和反恐怖融资工作的决策部署，全面加强银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作。重点是：
* 完善反洗钱和反恐怖融资法规体系，提升监管质效；
* 加强对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的监管检查，压实机构主体责任；
* 加强国际反洗钱和反恐怖融资合作，防范和打击跨境洗钱和恐怖融资活动；
* 建立完善的反洗钱和反恐怖融资信息共享机制，提高反洗钱和反恐怖融资工作效率；
* 加强反洗钱和反恐怖融资宣传教育，提高社会公众防范意识。
银监会将坚持问题导向、风险为本，强化监管执法，依法依规打击洗钱和恐怖融资活动，维护银行业金融机构的安全稳定，保护金融消费者合法权益，促进经济社会健康发展。
原创文章，作者：李强，如若转载，请注明出处：https://www.ujn854.com/jinrongbaoxian/22388.html
